反洗钱法修订草案提请全国人大常委会会议二次审议 拟加大新型洗钱风险监测

发布日期：2024-09-19 17:21

来源类型：小贤游戏酱 | 作者：秦明

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　　检察日报北京9月10日电（记者张子璇）9月10日，反洗钱法修订草案二审稿提请十四届全国人大常委会第十一次会议审议。修订草案二审稿围绕完善反洗钱的定义、保护数据和信息安全、平衡反洗钱措施与保障金融活动正常进行、完善法律责任等进行了补充和完善。

　　如何平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动之间的关系？修订草案二审稿进一步完善反洗钱的定义，明确列举七类上游犯罪，扩大洗钱的上游犯罪范围，同时突出反洗钱工作的重点，做好与刑法相关规定的衔接。

　　如何保护数据安全和公民个人信息安全，是本次修法过程中各方比较关心的问题。为此，修订草案二审稿增加如下规定：一是反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行，维护单位和个人的合法权益。二是金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低洗钱风险的，应当简化客户尽职调查。三是明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，并规定保障客户基本的、必需的金融服务。四是恢复现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用的规定，同时增加对个人隐私的保护。五是明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。

　　为更好适应当前网络直播平台、虚拟货币等新技术、新业态发展，修订草案二审稿增加规定，国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险；反洗钱监测分析机构健全监测分析体系，根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作等。

　　据了解，2024年4月，十四届全国人大常委会第九次会议对反洗钱法修订草案进行了初次审议。